以下是一份专业的遗嘱规划指导模板框架及扩展内容,供参考使用:
遗嘱规划指导书模板
一、前言
1. 遗嘱的法律意义
遗嘱是自然人依法对个人财产及身后事宜作出的单方法律行为,根据《中华人民共和国民法典》第1133条,遗嘱需符合法定形式要件(自书、代书、公证等)方可生效。
*扩展:遗嘱优先于法定继承,但需注意保留"必留份"(如缺乏劳动能力的继承人应得份额)。*
2. 规划必要性
- 避免财产分配纠纷
- 明确监护人指定(未成年子女或失能家庭成员)
- 特殊财产处置(如股权、知识产权、数字资产)
二、遗嘱核心内容框架
1. 立遗嘱人信息
- 姓名、号、住址、精神状态声明(建议附医生证明)
2. 财产清单
- 不动产:产权证号、地址、共有情况
- 金融资产:账户信息、理财产品
- 其他:车辆、收藏品、虚拟财产(如比特币、社交账号)
3. 继承人指定
- 按比例或具体分案
- 替补继承人(防止原定继承人先于立遗嘱人死亡)
4. 特别条款
- 债务处理
- 遗产税筹划建议(当前中国尚未开征,但需关注政策变动)
- 慈善捐赠安排
三、形式要件与注意事项
1. 法定形式选择
| 类型 | 要求 | 优劣对比 |
|------------|-----------------------------|----------------------|
| 自书遗嘱 | 全文手写+签名+日期 | 成本低,但易争议笔迹 |
| 公证遗嘱 | 经公证处办理 | 效力最高,但流程复杂 |
| 打印遗嘱 | 需两名见证人+每页签名 | 2021年民法典新增形式 |
2. 风险防范
- 见证人禁忌:不能是无行为能力人、继承人或利害关系人
- 动态更新:婚姻变动、新增资产后需及时修订
- 多份遗嘱冲突:以最后一份有效遗嘱为准
四、延伸规划建议
1. 配套法律文件
- 预嘱(医疗意愿声明)
- 持久授权书(针对失能情况)
2. 跨境因素处理
- 涉外公证书认证(如资产位于海外)
- 冲突法适用(不同法域继承规则差异)
3. 家族信托衔接
- 大额资产可通过"遗嘱+信托"实现分期分配
五、附录
推荐使用司法部《遗嘱公证细则》作为格式参考
可附加财产权属证明复印件(标注"仅供遗嘱备查")
遗嘱规划需结合家庭结构、资产类型等个性化设计,建议咨询专业律师或公证员完成法律审查。
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